Un client qui ne paie pas, ça arrive. Oubli, difficultés de trésorerie, contestation tacite, ou simplement mauvaise gestion — les raisons varient. Mais plus tu laisses traîner, plus tes chances de récupérer l'argent diminuent. Une étude de la Fédération des PME montre qu'après 90 jours de retard, la probabilité de recouvrer une créance chute sous les 50 %.
La bonne nouvelle : dans 80 % des cas, un rappel professionnel suffit. Les 20 % restants demandent une escalade méthodique. C'est ce qu'on va voir ensemble.
Ton client a dépassé la date d'échéance. Pas de panique. Commence par un rappel amical. L'objectif : signaler le retard sans accuser, proposer une solution, garder la relation commerciale.
Conseil pratique : Utilise le module Facturation d'Altera pour identifier en un coup d'œil les factures en retard (filtre par statut, relance automatique intégrée).
Objet : Petit rappel — Facture [NUMÉRO] du [DATE]
Bonjour [Prénom],
J'espère que tu vas bien. Je me permets de revenir vers toi concernant la facture [NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT], dont l'échéance était le [DATE].
S'agit-il d'un oubli ? Si tu as déjà effectué le règlement, ignore ce message. Sinon, peux-tu me confirmer quand je peux m'attendre au paiement ?
En cas de difficulté, n'hésite pas à m'en parler — on peut trouver une solution ensemble.
Merci pour ta collaboration.
Bien à toi,
[Ton nom]
Ton premier message est resté sans réponse. Pas de réponse positive non plus après un appel téléphonique. Il faut durcir le ton tout en restant professionnel.
Cette fois, précise les conséquences potentielles : pénalités de retard (si prévues dans tes CGV), suspension des livraisons ou prestations. Mentionne aussi que tu vas transmettre le dossier à ton comptable ou organisme de recouvrement si nécessaire.
Objet : Relance — Facture [NUMÉRO] : paiement urgent requis
Bonjour [Prénom],
Je reviens vers toi concernant la facture [NUMÉRO] ([MONTANT]), toujours impayée à ce jour ([NB] jours de retard).
Malgré mes relances du [DATE 1] et [DATE 2], je n'ai reçu ni paiement ni explication. Je comprends que des imprévus arrivent, mais ce retard impacte ma propre trésorerie et mes engagements fournisseurs.
Je te demande de régler cette facture avant le [DATE LIMITE]. Passé ce délai, je serai contraint d'appliquer les pénalités de retard prévues (taux légal + indemnité forfaitaire de 40 €), et de suspendre nos livraisons jusqu'au règlement intégral.
Si tu rencontres des difficultés financières, propose-moi un échéancier réaliste. Je reste ouvert à une solution à l'amiable.
Dans l'attente de ta réponse rapide.
Cordialement,
[Ton nom]
[Téléphone]
Toujours rien. Tu as envoyé 2-3 relances, essayé d'appeler, peut-être même proposé un échéancier. Ton client reste silencieux ou te mène en bateau. Il est temps de passer à la vitesse supérieure.
[En-tête de ton entreprise]
OBJET : MISE EN DEMEURE — Facture [NUMÉRO] du [DATE]
[Nom du client]
[Adresse du client]
À [Lieu], le [Date]
Madame, Monsieur,
Par la présente, je vous mets en demeure de me régler la facture [NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT TTC], émise le [Date d'émission] et dont l'échéance était fixée au [Date d'échéance].
À ce jour, soit [X] jours après l'échéance, cette créance reste impayée malgré mes relances du [dates des relances].
Conformément aux dispositions légales en vigueur, je vous demande de procéder au règlement intégral de cette somme dans un délai de 8 jours à compter de la réception de ce courrier.
Passé ce délai, je me réserverai le droit d'engager une procédure judiciaire d'injonction de payer, sans autre formalité préalable. Les frais de procédure et les pénalités de retard seront à votre charge.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées.
[Signature]
[Nom]
[Fonction]
[Entreprise]
La meilleure relance, c'est celle que tu n'as pas à faire. Voici comment prévenir les retards de paiement :
Attends 3-7 jours après l'échéance. Certains clients paient systématiquement en retard de quelques jours sans mauvaise intention. Si le montant est élevé ou le client nouveau, relance plus tôt (J+3).
Demander des explications précises par écrit. Si le litige porte sur une ligne, propose de régler la partie non contestée immédiatement. Si le client refuse tout paiement sans justification claire, consulte ton avocat pour une procédure d'injonction de payer.
Cela dépend de ton pays. En France, pour les professionnels, tu DOIS les mentionner (taux d'intérêt légal majoré + indemnité forfaitaire de 40 €). Ne pas les appliquer ne t'empêche pas de réclamer le principal, mais tu perds cet outil de pression. Vérifie auprès de ton comptable ou organisme professionnel.
Tu as le droit de suspendre les livraisons (exception d'inexécution) tant que le client est en défaut. Mentionne-le dans tes CGV. Préviens le client par écrit avant de bloquer les commandes — ça suffit souvent à débloquer le paiement.
La gestion des impayés commence bien avant la relance : avec des devis clairs, des conditions de paiement explicites, et un suivi automatisé. Crée ton compte Altera pour gérer tes factures, suivre les retards en temps réel, et envoyer des relances automatiques sans y penser.